“去年現(xiàn)場(chǎng)檢查，我們看了幾十家企業(yè)。”主座旁一位從資本監(jiān)管委員會(huì)離職的劉君道。
劉君，男，36歲，碩士畢業(yè)就進(jìn)入了資本監(jiān)管委員會(huì)，工作十余年后才決定進(jìn)入券商工作。
劉君這類人因?yàn)樵诒O(jiān)管層有一定資源，也熟悉監(jiān)管尺度，故很受各大券商和投資機(jī)構(gòu)的歡迎，基本都是搶著要的“稀缺資源”。
金權(quán)集團(tuán)的年中晚宴在香格里拉大酒店舉行，菜品規(guī)格很高，請(qǐng)來(lái)的也是各大專業(yè)舞團(tuán)與相聲小品表演者，但劉成楠與王潮的眼中似乎看到的只有這個(gè)新挖來(lái)的劉君，紅水科技董事長(zhǎng)曾志成也在特邀名單之中，此人正坐在蔣一帆左側(cè)。
金權(quán)集團(tuán)副總裁劉成楠姿態(tài)優(yōu)雅地喝了一勺燙，微笑問(wèn)劉君道：“有沒(méi)有什么特殊的案例?”
“我最記得的只有幾個(gè)，三云一家化工公司存在賬外虛構(gòu)支付費(fèi)用，虛增利潤(rùn)；實(shí)際控制人的近親屬，還涉嫌虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)，從而消除同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)。”
“股權(quán)還能虛假轉(zhuǎn)讓？”曾志成吃驚地問(wèn)。
“呵呵，就是表面轉(zhuǎn)了，實(shí)際是代持，沒(méi)轉(zhuǎn)。”
劉君喝了口茶繼續(xù)道，“京城一家科技公司，實(shí)際控制人將公司的錢(qián)大額提出，存到自己的私人賬戶，然后讓供應(yīng)商虛開(kāi)發(fā)票；還有一些企業(yè)，原材料的投入與產(chǎn)出比例明顯存在異常，銀行存款日記賬記載的交易對(duì)手方與資金流水顯示的對(duì)手方不一致，或者開(kāi)具無(wú)實(shí)際銷售活動(dòng)的虛假發(fā)票。”
“這些情況在前期投行做財(cái)務(wù)核查時(shí)，應(yīng)該都能查出來(lái)才對(duì)。”王潮語(yǔ)氣很平靜。
“做得好的話，當(dāng)然都能。”劉君道，“但總有企業(yè)抱著僥幸心理，以為我們不會(huì)細(xì)查，或者就是賭，賭我們現(xiàn)場(chǎng)檢查抽不中它們。”劉君說(shuō)到這里，意味深長(zhǎng)地看了一眼曾志成，微笑道：“不過(guò)我相信曾總的公司肯定沒(méi)有這樣的情況。”
“那必須地！我們公司干凈得很！”曾志成說(shuō)著就用他那看不見(jiàn)血管的肥手端起酒杯，直接敬到劉君面前。
“不信您問(wèn)問(wèn)他們！”曾志成指著王潮、蔣一帆和黃元斌，我公司一份《代持協(xié)議》都沒(méi)有，虛假發(fā)票更是不存在，收支貨款，那絕對(duì)是公賬對(duì)公賬，我一分沒(méi)挪用。”
“哈哈，這肯定的。”劉君也爽快站起跟曾志成碰了杯。
劉君剛才提及的問(wèn)題，蔣一帆進(jìn)場(chǎng)紅水科技核查到現(xiàn)在，確實(shí)沒(méi)有發(fā)現(xiàn)。
但紅水科技真正的問(wèn)題也并不樂(lè)觀，至少?zèng)]有樂(lè)觀到讓蔣一帆愿意簽字。
劉君這樣背景的人大家尊敬他、恭維他，但同時(shí)也提防他。
尊敬和恭維的原因是他曾經(jīng)離監(jiān)管層很近，關(guān)鍵時(shí)可在發(fā)審委那邊說(shuō)得話，可以旁敲側(cè)擊問(wèn)問(wèn)某個(gè)具體項(xiàng)目預(yù)審員什么態(tài)度；
提防的原因自然也是他曾經(jīng)離監(jiān)管層很近，所以項(xiàng)目中的具體細(xì)節(jié)，這樣的人還是越少知道越好，免得大舌頭攪了一盤(pán)“好”局。
金權(quán)集團(tuán)把劉君挖過(guò)來(lái)后，并沒(méi)有將其放在山恒證券，而是直接讓他進(jìn)入集團(tuán)的青陽(yáng)投資分公司擔(dān)任副總監(jiān)，而王潮正是這家分公司的投資總監(jiān)。
“劉總怎么下海了？”曾志成這個(gè)行外人毫不避諱地朝劉君問(wèn)道。
“呵呵，得賺點(diǎn)錢(qián)，養(yǎng)二胎。”
劉君用叉子叉起了飯后果盤(pán)中的一片西瓜，突然將話題往蔣一帆身一轉(zhuǎn)道：【】“現(xiàn)在投行人2017年的獎(jiǎng)金是不是2019年都發(fā)不完？”
蔣一帆立刻明白劉君問(wèn)的是針對(duì)國(guó)家出臺(tái)的一個(gè)征求意見(jiàn)稿，里面提及證券公司應(yīng)當(dāng)建立業(yè)務(wù)人員獎(jiǎng)金遞延支付機(jī)制，不得對(duì)獎(jiǎng)金實(shí)行一次性發(fā)放。獎(jiǎng)金遞延發(fā)放年限原則不得少于3年。
當(dāng)時(shí)該意見(jiàn)稿發(fā)布后整個(gè)投行界全炸了鍋，這意味著沒(méi)有人可以做了一個(gè)項(xiàng)目就在一年內(nèi)吃飽，獎(jiǎng)金得分三年甚至更多年，分次發(fā)放。
該獎(jiǎng)金發(fā)放方式限制了人員流動(dòng)性，本來(lái)爺我今年干夠了，拿了獎(jiǎng)金就轉(zhuǎn)私募，或者跳大型互聯(lián)網(wǎng)公司的投資部，結(jié)果爺今年的獎(jiǎng)金你分三四年給我，那豈不是我要繼續(xù)被栓在投行三四年？
國(guó)內(nèi)很多券商，一旦你主動(dòng)提出離職，后面沒(méi)發(fā)完的獎(jiǎng)金，就跟你沒(méi)啥關(guān)系了，都是公司的額外收益。
所以爺我為了不虧本，在等待獎(jiǎng)金慢慢發(fā)的這三四年里還不能出新項(xiàng)目，否則又是新一輪獎(jiǎng)金，想要全部拿完又要等個(gè)三四年。
可以說(shuō)這個(gè)政策對(duì)于投資銀行的所有員工，零支持，畢竟投行人就算不跳槽，也有很大的需求買(mǎi)車、買(mǎi)房與生娃。
那些已經(jīng)有車有房有娃的人，想的全是換更大的房，買(mǎi)更好的車與生更多的娃，想想很幼稚，但這就是現(xiàn)實(shí)。
“劉總，我們山恒還是以員工意愿為基準(zhǔn)的，只要員工家里有需要，無(wú)論是看病還是買(mǎi)房，獎(jiǎng)金都是一次性給的，畢竟那個(gè)意見(jiàn)稿也沒(méi)強(qiáng)制實(shí)施。”王潮幫蔣一帆回答道。
“高薪嘛，自然會(huì)遭人嫉妒。”劉君哈哈道，“去年我在招聘網(wǎng)站，看到青陽(yáng)的有家投行招一個(gè)本科生，PPT崗，其實(shí)就是專門(mén)做美工，年薪開(kāi)到了30至60萬(wàn)，只要求2年以工作經(jīng)驗(yàn)。”
“劉總，那些都是特例。”此時(shí)黃元斌插話道，“我們以前在明和，頭部券商，正式員工一個(gè)月到手就4000出頭，租個(gè)房子基本飯都要自己做，不敢去聚會(huì)，現(xiàn)在我聽(tīng)說(shuō)也就漲到了6500左右，您看現(xiàn)在都2018年了。”
劉君笑著點(diǎn)了點(diǎn)頭，“沒(méi)事，項(xiàng)目出來(lái)了就有錢(qián)了，你們投行干得多，拿得多是應(yīng)該的，我看了下去年前28家券商的業(yè)務(wù)收入，投行業(yè)務(wù)占比是最大的，所以券商要賺錢(qián)，還得多靠靠一級(jí)市場(chǎng)。”
劉君當(dāng)然沒(méi)有把監(jiān)管層內(nèi)部的想法說(shuō)出來(lái)。
監(jiān)管層認(rèn)為，在這十幾年的發(fā)展中，投行業(yè)務(wù)存在“重發(fā)展、輕質(zhì)量”、“重規(guī)模、輕風(fēng)險(xiǎn)”，主體責(zé)任履行不到位、執(zhí)業(yè)質(zhì)量良莠不齊、業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)部控制脫節(jié)等現(xiàn)象，與其在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、提高直接融資比重等方面承擔(dān)的日益重要職責(zé)不相匹配。
“粗放管理”、“紀(jì)律松散”、“過(guò)度激勵(lì)”、“內(nèi)部管控不足”這些詞會(huì)劉君經(jīng)常能在資本監(jiān)管委員會(huì)的同事們口中聽(tīng)到，這是他們對(duì)于一些投資銀行的普遍評(píng)價(jià)。
很多投資銀行申報(bào)的項(xiàng)目確實(shí)存在質(zhì)量不過(guò)關(guān)的情況，而這些高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目的項(xiàng)目組成員，往往寄希望于干一單，吃飽了就跑，獎(jiǎng)金最好一次性砸下來(lái)，而后從此隱匿江湖、金盆洗手。
延后獎(jiǎng)金發(fā)放，不過(guò)就是讓這些心懷鬼胎的人跑得慢一點(diǎn)罷了。
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