我這是保險(xiǎn)，你想想，我們把營(yíng)業(yè)款給動(dòng)用了，如果在下個(gè)月公司在經(jīng)營(yíng)上出了差錯(cuò)，我們拿什么去償還供貨商的貨款和員工的薪水？到時(shí)候可就不是麻煩了，好幾百萬(wàn)上千萬(wàn)，很有可能公司就這么一下就得破產(chǎn)就得倒閉，這事開(kāi)不得玩笑。我分析過(guò)很多公司破產(chǎn)的原因，基本上就是這個(gè)原因倒閉的。方志強(qiáng)認(rèn)真地說(shuō)著。
對(duì)，你說(shuō)的沒(méi)錯(cuò)，但是你有沒(méi)有想過(guò)，真要是你在經(jīng)營(yíng)上出了差錯(cuò)，一個(gè)月完全沒(méi)有營(yíng)業(yè)，你的公司離倒閉還有多遠(yuǎn)的差距？我承認(rèn)那么做，是有很大的風(fēng)險(xiǎn)，可是開(kāi)公司本來(lái)就是做生意，做生意本來(lái)就有風(fēng)險(xiǎn)，如果你不想冒險(xiǎn)，那你開(kāi)公司干嘛？我在幾家大公司干過(guò)財(cái)務(wù)，人家那么大的公司都是這么運(yùn)作的，更何況你一個(gè)小公司？而且，我沒(méi)說(shuō)讓你全部挪用這筆錢，我剛剛幫你算過(guò)一筆賬，你完全可以挪動(dòng)六百萬(wàn)左右的資金，你保險(xiǎn)一點(diǎn)，只挪動(dòng)三分之一，挪動(dòng)兩百萬(wàn)出來(lái)，這樣，即使你出問(wèn)題，也就是一兩百萬(wàn)的事，一兩百萬(wàn)的規(guī)模不可能會(huì)出現(xiàn)破產(chǎn)吧？這應(yīng)該沒(méi)多大的風(fēng)險(xiǎn)吧？你要知道，你那邊還有四百萬(wàn)在那，有什么問(wèn)題也是能夠應(yīng)付的，而且，我有一點(diǎn)也想不通，你連備用金都準(zhǔn)備用了，為什么這筆營(yíng)業(yè)款你卻不用，我也是想不通了。劉艷被方志強(qiáng)起的不行。
只挪用一部分？這個(gè)……這個(gè)似乎好像是可行的，我想想啊。方志強(qiáng)遲疑了一下。
你想個(gè)屁啊，肯定是可行啊，大公司大企業(yè)都是這么弄得。我跟你說(shuō)，像我們這種現(xiàn)金流轉(zhuǎn)的公司，挪用百分之八十都是正常，挪用百分之五十是很保險(xiǎn)的，你實(shí)在是擔(dān)心，就挪用百分之三十，那就幾乎與你現(xiàn)在不挪用是一樣的，完全沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。人家大公司百分之百的挪用都是很正常的事，這本身就是公司運(yùn)轉(zhuǎn)的手段，現(xiàn)金流是多么重要的資源，只有你那么傻，就讓他擺在賬上不動(dòng)，公司賬戶上常年有上千萬(wàn)的資金，自己卻在為了這一百萬(wàn)愁，我每次看著那個(gè)賬戶上資金就覺(jué)得郁悶。劉艷罵著。
那你怎么不早說(shuō)？我又沒(méi)開(kāi)過(guò)公司，也沒(méi)干過(guò)財(cái)務(wù)，更加不知道人家大公司是怎么運(yùn)作的，我只是在看企業(yè)管理的書(shū)，可是書(shū)上面不可能有這個(gè)啊。你應(yīng)該早跟我說(shuō)啊，我一直都以為這樣保險(xiǎn)呢，沒(méi)想過(guò)可以挪用一部分呢。方志強(qiáng)似乎終于是想明白了，連忙道。
你還怪我了，你自己想一想，我是不是跟你提過(guò)兩次了？可你怎么說(shuō)的？營(yíng)業(yè)款一定不能動(dòng)，特別是貨款資金，一分錢不能用，這事沒(méi)有任何可商量的。你是老板，我是員工，你都是這種態(tài)度了我能怎么說(shuō)？今天要不是你自己準(zhǔn)備打這個(gè)營(yíng)業(yè)款的主意我也不會(huì)提啊。劉艷白了方志強(qiáng)一眼。
方志強(qiáng)想了想，好像自己的確說(shuō)了很多次這話。方志強(qiáng)這次承認(rèn)錯(cuò)誤，他在經(jīng)營(yíng)管理公司上面很多方面還是個(gè)菜鳥(niǎo)，要學(xué)的東西太多。
我承認(rèn)，我錯(cuò)了，劉姐，艷姐，我錯(cuò)了。以后，我保證，多聽(tīng)你的，絕對(duì)不再像這次這樣了。你說(shuō)的建議是什么？我洗耳恭聽(tīng)。方志強(qiáng)笑呵呵地道。
我說(shuō)的建議是同一回事，既然你自己終于從這個(gè)死胡同里面走出來(lái)了，那我就來(lái)跟你說(shuō)一下。我剛剛也提到了幾個(gè)數(shù)，我不建議你百分之百挪動(dòng)供貨款和員工薪水，也就是營(yíng)業(yè)款吧，但是按照我們公司的情況，百分之八十是完全沒(méi)問(wèn)題的。你覺(jué)得我們挪用多少合適？
百分之八十太多了，我們是小公司，而且你要知道，我自己身上沒(méi)有任何存款，相反的我還欠錢，一旦出了什么問(wèn)題我根本就沒(méi)錢去補(bǔ)這個(gè)窟窿。你在大公司干了這么多年，你結(jié)合我們公司的情況，你覺(jué)得多少最保險(xiǎn)？
最保險(xiǎn)的方式是百分之三十，這是完全沒(méi)有任何問(wèn)題的。不過(guò)，我覺(jué)得百分之五十是可行的，風(fēng)險(xiǎn)可控，這是我根據(jù)我們公司的財(cái)務(wù)收支情況大致計(jì)算出來(lái)的。
那……我們就按照百分之三十來(lái)吧。方志強(qiáng)想了想道。
你也太小心了吧？
還是小心點(diǎn)的好，我們公司不像大公司，根基不穩(wěn)，風(fēng)一吹就倒，所以，不能那么冒進(jìn)。方志強(qiáng)搖頭著。
你說(shuō)的也對(duì)，那我就給你算一筆賬，按照百分之三十來(lái)算，現(xiàn)在一個(gè)月的營(yíng)業(yè)款是一千一百萬(wàn)，所以，可以拿出三百五十萬(wàn)來(lái)，這是完全沒(méi)有問(wèn)題的。強(qiáng)子，三百五十萬(wàn)，我覺(jué)得你最好的辦法是，拿出三百萬(wàn)出來(lái)進(jìn)行投資，留下六十萬(wàn)左右做儲(chǔ)備資金。儲(chǔ)備資金維持在六十萬(wàn)上下是最為合理的。這三百萬(wàn)拿來(lái)投資，對(duì)公司有著重大的作用，經(jīng)營(yíng)那一塊我不懂，你比我懂，你應(yīng)該明白這個(gè)時(shí)候拿出三百萬(wàn)來(lái)進(jìn)行投資對(duì)公司預(yù)示著什么。劉艷說(shuō)著。
方志強(qiáng)一下子沉默了，很久之后，忽然哈哈大笑著。對(duì)劉艷比了比大拇指，說(shuō)道：劉艷，你真是我的救星啊。你這不知道幫了我多大的忙。
不是我?guī)湍忝Γ俏矣X(jué)得，你以后應(yīng)該要多虛心地聽(tīng)取別人意見(jiàn)，不要?jiǎng)e人還沒(méi)說(shuō)完你就否定，畢竟你自己不是專業(yè)的人，而你下面的人別人才是專業(yè)人士，多聽(tīng)聽(tīng)別人的意見(jiàn)是有好處的。我不是只是說(shuō)我，包括所有人。劉艷提醒著方志強(qiáng)，公司里也就只有她敢對(duì)方志強(qiáng)這么說(shuō)話，其余的人沒(méi)人敢。
是啊，我也認(rèn)識(shí)到了自己的錯(cuò)誤，我以后一定改。方志強(qiáng)誠(chéng)懇地道，然后拿出桌子上那份申請(qǐng)單，在上面刷刷地簽字，然后又拿出紙，開(kāi)始寫(xiě)字，然后簽字，拿著章蓋章，一起遞給了劉艷，說(shuō)道：這個(gè)買車的事立即去做了，這一百萬(wàn)的單子我也簽了字了，你幫我打到我私人的卡里來(lái)，我去還給王霞。那邊挪動(dòng)營(yíng)業(yè)款的事，你給我做一個(gè)詳細(xì)的計(jì)算方案，我們形成一套機(jī)制。我去把市場(chǎng)部的人叫過(guò)來(lái)，我們大干的時(shí)候來(lái)了。
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